汨罗市联社：加强内控从稽核检查做起

为贯彻落实省、市联社内控工作要求，查验各营业网点一季度业务经营真实性情况，4月10日至18日，汨罗联社组织抽调稽核监察等相关人员共10人，组成3个检查小组对全辖24个营业网点开展全面稽核检查，重点检查业务指标完成情况、经营管理及内控制度执行情况，现场确认，现场打分，为落实各网点一季度绩效考核提供事实依据。

一是注重质效结合。通过加强对各网点对经营成果质与量的双重考评，引导网点转变经营理念，由注重规模向注重质量转变。如存款检查在总额净增考评上新增了对“两活”存款净增、日平净增额的考评；利息收入新增对应收利息净压的考评。二是注重深查细究。通过查阅会计凭证、会议记录、各项台账、监控录像等，对各网点业务合规性、晨会和学习制度实施情况、内控制度实施情况进行全面检查。引导网点改变“重数据增长轻经营管理”的错误观念。三是注重查访结合。在对必备资料检查的同时，还将检查触角向下延伸。对信贷业务重点检查20万元以上贷款的合规情况，按相关制度，对信贷档案、信贷流程、利率管理、贷审会记录等进行检查，并随机抽取5-10户客户进行电话回访，查验贷款真实性及贷后管理情况。