株洲市城郊联社：开展落实账户实名制自查活动

按照银监局及省联社的要求，城郊联社于5月份在全辖开展了一场落实账户实名制工作情况的自查活动。本次自查活动采取网点自查与联社抽查相结合的方式进行，自查重点是客户身份识别的充分性，代理开卡业务、批量开卡业务的规范性等。

审计监察部、运营管理部、电子银行部组成两个检查小组于5月中旬对联社营业部、红旗南路分社等共10个营业网点进行了现场检查。通过本次自查活动，暴露了一些诸如客户身份识别不充分、客户资料登记不完整等一些问题，相应也采取了一系列的整改补救措施，为更有效地执行实名制打下了良好的基础。

城郊联社还将此次账户实名制自查活动与反洗钱工作相结合，重点对同一证件开立多张银行卡的客户，以及常住地与预留电话号码归属地均为异地的“两头在外”的账户进行风险排查，针对筛选出来的高风险客户采取重新识别客户身份的措施，有效降低风险。