安乡联社：“三项举措”开展民间融资风险排查

为全面掌握员工违规参与非法集资及民间融资情况，有效防范和化解风险，维护正常经营管理秩序，近期，安乡联社成立民间融资风险排查领导小组，分4组对全县员工是否参与民间融资风险行为进行专项排查。

明确排查范围。在排查的对象上，采取逐网点、逐岗位、逐员工开展排查，确保排查全覆盖，不留死角，特别是对有“九种人”的网点和部室，作为重点关注对象，采取约见谈话的形式，了解思想动向及平时的遵纪守规表现；在排查的内容上，重点排查是否存在代客办理业务、上门揽存收款的情形；是否存在员工个人账户资金往来频繁、个人消费及平时交往行为异常的现象；是否存在员工长期在同一岗位和应轮岗未轮岗的现象；是否存在员工参与非法集资、民间融资、违规担保、黄赌毒等现象。

签订书面承诺。将省联社、市办事处的排查要求和相关案例及时传达到每名员工，剖析已发生的违规风险事件，吸取深刻教训，并与每名员工签订了《未参与民间融资的自查报告和承诺书》，签订率达到100%，确保风险排查全覆盖。

加强宣传教育。针对内部员工，以下发文件资料、召开晨会、案例警示等方式组织学习教育，提醒全员增强风险意识；在营业网点，对前来办理业务的客户进行宣传，讲解民间融资的危害，使很多客户深受启迪，纷纷表示远离民间融资。