临澧农商银行：“突击检查”堵塞“业务漏洞”

为规范经营行为，防控各类案件及风险隐患，近日，临澧农商银行组织开展一次全覆盖、“地毯式”的突击检查活动。此次活动由财务会计部牵头，人力资源部、稽核审计部、电子银行部、安全保卫部、办公室等部门参与。

本次突击检查由总行统一组织，从财务会计部、人力资源部、稽核审计部、电子银行部、安全保卫部、办公室抽调15人组成了五个检查组，对辖内26个营业网点的现金、账户、重要空白凭证、抵质押物、案防安防、内控管理工作进行了突击检查。检查组共调阅监控录像26次、核点现金3052万元、清点凭证52万份、检查对公账户705户、核对对账单2737份、核点抵质押物价值681042万元、发现问题73起、下发整改通知书19份。

通过本次检查，该行发现各营业网点制度落实较为到位，业务操作较为规范，排查中未在库款现金、重要空白凭证、内部往来账户等敏感领域发现较大问题，虽仍存在少数风险隐患，但无论从制度建设落实、员工行为规范来看，均处于风险可控范围之内。通过排查整改，堵塞了业务漏洞，有效提升了辖内业务管理水平与制度落实情况，降低了风险隐患。