天元区联社：基层网点筑牢防诈骗防线

6月29日，天元区联社马家河信用社又成功堵截一起电信诈骗，为客户挽回资金损失5万元。

受骗的客户是一名谭姓村民，今年62岁。6月30日中午，谭老爹来到马家河信用社要求办理转账业务给朋友转钱。当班柜员发现他神色慌张并且年龄较大，带来的两张定期存单都还未到期就急着提前支取并汇出，要汇出的账号还是外地的。职业的警觉，柜员怀疑老人是不是遇到了诈骗分子呢？经过仔细询问和了解，原来老人在这两天接到一个陌生电话，对方自称公安局某科长，谎称老人的资金与某贩毒案件有关，需要老人配合调查且将钱汇至其指定账户。了解情况后，信用社工作人员及时向老人介绍了诈骗分子惯用的伎俩，使其幡然大悟。随后，将老人手机的通话情况及对方账号等信息向当地派出所进行了备案。

近期，电信诈骗案频繁发生，近三个月内，仅马家河信用社就堵截了三起电信诈骗案件，为客户挽回经济损失近20万元。从这几起电信诈骗案看有几点共同之处：第一，被骗群体相似，多为农村老人，且文化程度不高，没有分辨骗局的能力。第二，诈骗方法雷同，一般是谎称自己是公安局某局长、某科长，并说被骗人与某案件有关让其配合调查并将资金转移，且让客户独自办理，不告知家人朋友，危言耸听对客户起到恐吓和威胁的作用。第三，诈骗犯提供的账号为外地账号，且这些账户一般是有了钱就马上转出，账户上从来不留一点余额。

为防范和堵截类似电信诈骗案件，天元区联社要求各基层网点从以下三个方面做起，筑牢防诈骗防线：一是提高警惕，多看多问。特别遇到年龄较大、对对方账户不熟悉的客户、对方账户为外地账户的客户来办理转账或汇款业务时，工作人员一定要多留个心眼，多询问。二是搜集信息，及时举报。发现电信诈骗案后，要搜集相关信息，及时向当地派出所报案，并将及将诈骗分子提供的账户信息备案。三是认真总结，做好宣传。针对电信诈骗案，需要在行社内及时沟通，进行信息及经验交流，做好防诈骗宣传工作。