澧县农商银行（筹）：“三个迅速”成功上报可疑交易

7月2日下午4时许，澧县农商银行财务管理部接基层支行反映，近期出现多名90后外地人在多家支行集中开户，且在业务办理过程中对柜员询问支支吾吾、行为可疑，高度怀疑为团伙流窜开户。澧县农商银行高度重视，迅速采取行动，成功处置上报可疑交易行为。

一是迅速收集情况。澧县农商银行根据基层柜员反映的情况，迅速下发通知，要求全县各支行密切关注近期外省年轻人开卡业务，并通过综合业务系统查询客户在全省农信系统开户情况，将所有可疑情况全部上报总行财务管理部。

二是迅速下发紧急通知。财务管理部根据支行反映上报的信息，加班加点排查可疑情况，对开通短信提醒的账户一一电话确认，并最终确认该团伙所有开通短信业务的手机号均不属于开户人本人所有。随后迅速将可疑人员详细花名下发到辖内所有网点，提醒柜员高度重视，针对外地人员开户的要在尽量要求出示暂住证、仔细核对身份的同时，全力做好宣传工作，重点告知卡、账户出借他人用于犯罪属于违法行为，会追究刑事责任等，并对所有可疑账户采取了只收不付业务处理，从源头上做好了反洗钱工作。

三是迅速处置上报。该行财务管理部及反洗钱小组根据事件发生的具体经过，形成了详细的可疑交易上报处置情况报告，并迅速上报到省市主管部门，目前可疑交易已成功上报。