芷江农商银行：成功堵截一起电信诈骗案

近年来，诈骗分子的黑爪逐步从城市伸向了农村，很多客户由于防范意识欠缺容易上当受骗。芷江农商银行针对新型诈骗案出现的新特点、新花样，不断加强员工业务培训和反洗钱知识宣传，进一步提升防范意识，全面构建“人人参与、防堵并存”的长效机制，切实铲除诈骗案在农村市场的滋生空间，有效净化金融生态环境建设。

2016年7月5日下午14：30分左右，一位年轻小姑娘来我行辖内楠木坪支行办理跨省汇款业务，填制完存款单后要求马上汇款，临柜人员通过审核和询问客户时发现几个可疑点：一是转入账户为外地卡且客户不清楚收款人账户位于何地;二是客户打电话询问对方时使用普通话交流;三是临柜人员接听电话询问时，对方称其是法院工作人员，当柜员称我们是公安局的并已立案时对方立即挂断电话。临柜人员再次仔细询问情况时，客户说：她是因为今天收到一条短信，内容为参加跑男节目并附带网址，由于好奇心登录进去之后要求注册自己的身份信息，随后就接到自称是法院工作人员打来的电话，说其刚刚在网上注册时是填了合同并涉及违约，需要打入违约金人民币6000元到法院指定账户。由于客户年纪较轻，防范意识较差，听信了犯罪分子的谎言，便出现了以上要求汇款一幕。

该支行成功堵截这起电信诈骗案，得益于临柜人员警惕性高、防范意识强，措施得当、操作规范，为客户挽回了不必要的经济损失，深受客户极大好评和高度点赞。