衡山农商银行：开展人民币个人结算账户风险排查

为进一步加强柜面业务管理，防范个人结算账户操作风险，7月初，衡山农商银行在辖内启动了人民币个人结算账户风险排查工作。该行制定下发了排查工作方案，明确了排查工作负责领导、相关责任人和工作措施。

在风险排查过程中，该行重点做好可疑账户客户身份信息识别工作，通过公告、网站、电话、短信等形式通知客户到营业网点提交身份证原件进行现场身份核实。对未在规定时间内提交资料核实的账户，依照《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中止为身份不明或身份证件过期的存款人提供支付服务。

同时，做好日常沟通汇报和信息反馈工作，以此次风险排查为契机，认真梳理账户开户和资金汇划过程中存在的问题和薄弱环节，进一步细化风险防控措施，提升全员风险防范意识和水平，有效促进了个人结算账户业务管理规范化、制度化、安全化。