辰溪农商银行：省联社支付结算部调研小组来我行现场调研

为加强反洗钱和账户管理工作，7月14日至15日，由省联社支付结算部副总经理冯臻恬为组长的支付结算现场调研小组来我行调研支付结算和反洗钱工作。省联社怀化办事处副主任蒋杰及其他相关负责人陪同调研。

座谈会上，调研组详细地了解辰溪农商银行在反洗钱和账户管理工作的组织构架、专业人员配备、制度建设及工作开展情况，包括客户身份识别、身份资料和交易记录保存、客户风险等级分类及控制措施、宣传、培训、调研、组织考核、数据报送等方面情况和不足，询问了一线柜员代表在操作流程及实际中碰到哪些困难和问题，并广泛征求座谈人员意见与建议。

就目前辰溪农商银行反洗钱和账户管理现状，冯臻恬强调，一是从班子到基层要强化意识，提高认识，加大工作力度。二是强化制度、规范流程。三是强化培训，提高从业人员工作责任心与识别能力。把制度落实到实际工作中去，突破可疑交易零报送。

调研组还到总行营业部等网点进行了实地调研。