芷江农商银行：成功堵截几起电信诈骗案

近日，芷江农商银行又成功堵截了几起电信诈骗案，既有效维护了客户利益，也切实斩断了不法分子的黑手。

7月2日，一对夫妻在冷水溪支行要求办理银行卡开户，经柜员查询，发现该客户在该行已有三个正常使用的账户，于是询问客户开卡原因，他们说接到“政府工作人员”的电话，说有笔补偿款需要转账给他们，借口客户的存折帐号无法接收汇款，要求客户提供可以收款的银行卡号，并要求他办理与存折相配套的银行卡。当班柜员随即发现了疑点：首先，当天是周末，正常情况下政府休假不可能有工作人员就此问题联系客户；其次，客户的存折原本就是代收代发的补贴存折，不存在无法入账的情况；再次，客户只是告知其社保卡号，对方便得知卡内余额；最后，当班柜员主动要求跟“政府工作人员”进行通话，对方得知是银行工作人员时，随即挂断电话，再无人接听。

7月15日下午，一对母女来到芷江农商银行营业部要求办理转账至上海的账户，客户说：她是今天上午收到来自上海的“好心人”支票捐助的50万元捐款，对方要求她转入1万元作为保证金，事后等50万元到位后一并转给她。说着她掏出了支票截图给柜员看，经柜员审核支票和询问客户发现了几处可疑：一是转入卡号非上海账户，而是株洲账户；二是支票未盖公章；三是支票图片像素不清晰非实物拍摄，有明显P图嫌疑；四是犯罪分子多次电话催促打款，当柜员接听电话称已经报案时对方态度恶劣，当即挂断电话。

7月16日，一位龙姓客户接到自称是“民政部门工作人员”的电话，称有第二期危房补助款要打给他，让他到自助银行设备上进行查询，该客户按照电话中的指示在查询机上进行相关操作，冷水溪支行当班柜员发现客户在查询机上操作时间过久，当即询问情况并发现了可疑，再次要求与“民政部门工作人员”通话时，对方竟直接挂断电话，再拨打电话已经无法接通。

上述客户接收到的补助或捐助电话，都是骗子们利用“政府部门工作人员或好心人”特殊身份，让客户信以为真，甚至知道客户的具体姓名，更让客户难以识别真假，这充分表明了当前新形势下诈骗份子的新手段、新花样，也深刻折射出打击诈骗犯罪的严峻性和复杂性。全行将进一步加强内部人员业务培训和金融知识普及宣传，广泛开展“谨防通讯网络诈骗，保护个人财产安全”的主题活动，在提高工作人员自身反电信诈骗能力的同时，有效提升群众对电信诈骗的防范意识，全面构建防范和打击电信诈骗活动的防火墙。