桃源农商银行：“六个强化”严控“员工融资”风险

为了进一步落实省联社、市办事处严禁员工参与民间融资的工作会议精神，坚决遏制因“员工参与民间融资”等违规行为引发的各类案件，桃源农商银行通过“六个强化”，切实严控“员工违规参与民间融资、非法集资、违规担保及经商办企业”的行为风险。

强化四项教育。由人力资源部牵头，每月组织一次集中学习，重点加强道德、法纪、职业操守与警示教育，引导员工自觉自愿在国家法规和银行规章制度框架下依法合规从业。强化监督检查。定期开展柜面业务突击排查、库存现金风险排查、员工参与民间融资风险排查及信贷人员个人账户交易流水核查等检查，及时发现员工的不良行为。强化交流轮岗。严格执行员工轮岗交流制度，对服务和维护同一客户届满一定期限的客户经理，必须进行轮岗交流。强化队伍建设。提高客户经理准入门槛，坚持从道德操守、业务素养、性格类型等多方面严格把关。强化客户回访。采取电话、信函、上门了解等形式，对客户经理的行为和服务进行回访，听取客户的具体意见和建议，如有异常及时处置。强化动态报备。明确各支行案防专管员为动态报备责任人员，对发现的问题及时报告该行纪检监察室，由纪检监察室采取处置措施，将风险隐患消除在萌芽状态。