桃源农商银行：开展“流水核查”严防“资金过渡”

为进一步强化案件防范长效机制建设,规范信贷客户经理个人账户管理，近日，桃源农商银行纪检监察室针对全行各网点负责人个人账户开展了年度流水核查，严防员工利用个人账户吸收“过渡资金”参与民间融资，引发案件风险。

此次核查明确全行42个营业网点负责人个人银行账户自2015年9月至2016年8月的交易流水为核查对象，核查交易笔数952条。同时在核查过程中，针对个人账户的开立及使用方面、制度建设方面也进行了自查清理，对清理检查出个人在同一网点开立多个账户的责任人员进行了现场批评与销户整改。

通过此次核查，员工通过个人账户参与非法集资的风险得到有效控制.下阶段，该行将账户核查范围实行全覆盖，同时在核查过程中，该行要求要把核查工作与整改工作结合起来，做到边核查边整改，切实加强员工个人银行账户的监督与管理。