桃源农商银行：把握“三道关口”保障客户“资金安全”

为有效遏制短信、网络诈骗案件的高发势头，今年9月开学季以来，桃源农商银行严格把握“三道关口”，构建一道严密的金融诈骗防护堤，保障了该行广大客户的资金安全。

一是把握大堂经理“首问”关。在主动询问客户办理何种业务的过程中，重点查看客户神色是否慌张、举止是否反常，并将有异常行为的客户及时向当班保安与临柜人员提示。

二是把握保安“常规巡查”关。重点加强自助设备区域巡查，查看客户神态是否合乎常理，是否边接电话、翻看小纸条或手机短信边操作的现象，同时提醒客户小心上当受骗，交易对象确认属实后方可转账汇款。

三是把握柜员“信息核对”关。针对客户前来办理的业务，认真核对客户转(汇)出资金用途、收款人情况、接受账户信息等内容，对大额现金现取现存、跨行大额转账等异常交易实行二次核对。截止到目前，该行已成功堵截了4起“电信诈骗”、“短信诈骗”等案件，帮助客户成功挽回资金百余万元。