安乡农商银行:“一二三四”开展整体移位稽核

为进一步强化内控管理，提高案件防控水平，深挖陈案，严控新案，确保各项业务健康、快速发展，根据年度稽核工作安排，12月，安乡农商行稽核审计部对官垱支行启动了整体移位稽核。通过移位稽核排查在柜面业务、账务核对、信贷业务、内控制度、优质文明服务等方面存在的风险和隐患。

此次整体移位稽核采用“一接”“二查”“三调”“四纠”的稽核方法。“一接”是由稽核审计部成员接替官垱支行人员办理业务并开展稽核；“二查”是按照稽核内容进行稽核检查；“三调”是对原支行员工的服务质量，服务态度开展调查测评；“四纠”是指在整体移位结束时，对被稽核支行存在的一般性违规问题进行现场纠正或下达整改意见书限期整改。

目前，整体移位稽核已取得阶段性成果。稽核审计部通过上户函证走访的方式对正常贷款的贷款用途、客户经营情况、不良贷款的形成原因进行了解；同时向客户说明不良征信对工作生活的负面影响来协助支行员工对不良贷款进行催收。12月19日，在上户函证走访过程中，现金收回席某不良贷款4万元；对现场稽核发现的重要凭证销号不规范、安全制度落实不到位等内控方面的问题已现场整改落实到位。