星沙农商银行：新化星龙村镇银行成功拦截一起出借结算账户事件

2017年2月某日下午，阳某在几个声称是其亲戚的同伴陪同下，来到新化星龙村镇银行网点开户。大堂经理在指引客户填写开户资料中“手机号码”一项时，细心的大堂经理发现，阳某并没有自己直接填写手机号码，而是从口袋掏出一张新开手机卡的回执单进行抄写。经询问，阳某表示，自己开户是为了在网上开淘宝店使用，其同伴着急解释说在网上开立淘宝店需绑定同一户名的不同银行的三个结算账户。同时还打听在新化有哪些银行、分别在什么地方。大堂经理顿生疑虑，于是提醒阳某：“任何存款人不得出租、出借个人结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。否则出现的任何财产安全问题，风险自担。”但阳某态度坚决，只回答“我知道的”。

接下来在办理开户业务中，阳某同伴并未站在安全线外等候，在设置账户密码时，阳某竟主动要求其同伴代为输入。在当班柜员询问阳某是否需开通手机银行等业务时，阳某也经过同伴示意再做决定。当班柜员再次对阳某进行风险提示，阳某此时已显露出不耐烦，再三表示银行卡属于自己本人使用，并在开户申请资料上亲笔签字确认。业务办理结束后，大堂经理发现阳某刚走出营业厅，便将刚办的银行卡转交其同伴。

大堂经理当即将这一可疑事件报告给了值班会计。会计对该客户的开户情况进行查询，发现其不久前已在多家银行开立结算账户，于是主动致电阳某，再次了解情况后，要求其尽快撤销该结算账户，并提醒阳某已经违反了人民银行结算账户管理办法规定。如果不及时予以撤销，最高有可能处以3万元罚款。如果因该账户引起重大电信诈骗案件，还可能会依法追究刑事责任。在会计耐心的解释与劝说下，阳某于次日来到新化星龙村镇银行进行了账户销户处理，他释然地说：“开始是脱不下面子，只是觉得该帮忙，没想到帮人开卡会有这么严重的问题。”并对新化村行工作人员严谨、耐心的工作态度表示称赞和感谢。