天元区联社成功堵截一起电话诈骗案

    近日，一位中年妇女来到株洲天元区联社兴启分社营业大厅，对前来办理业务的顾客逢人便说：“真的非常感谢信用社工作人员，要不是她们的及时提醒，我辛辛苦苦积攒的十多万块钱肯定要被骗光了……”“钱存到信用社真是安全可靠！” 感激之情溢于言表。原来该分社员工强烈的责任心及敏锐的风险防范意识，成功为该客户堵截了一起“电话民警”诈骗案，为客户避免了14万余元的损失。

    事发当日，储户殷大姐行色匆匆的来到柜台前办理业务，她拿出四张未到期的定期存单，金额总共有14万多元。为其办理业务的柜员小周觉得有些异常，便询问储户是否已经提前报了取款计划以及取钱的用途。储户殷某却一直在接听电话，说话吞吞吐吐，迟迟不愿透露取钱的用途，并执意要办理提前支取。当办理好定期存单提前支取手续后，更让柜员小周感到奇怪的是，储户殷大姐提出不提现金，只要转账的要求，而且汇款凭条上收款方竟是云南省的账户。职业的敏感，她感觉此事必有蹊跷，她一边拖延时间，一边将情况向分社主任汇报，分社主任得知此事的来龙去脉后，也觉得事情很异常。在两位工作人员的耐心劝导下，储户终于说出了转账的真正原因。原来，之前她与一位云南派出所的“民警”通电话，电话中的“民警”告诉她银行账户被贩毒分子转入了赃款，需要把她所有的资金转到另一个账户，才能保证资金的安全。这时，细心的分社主任要求与“民警”直接通话，电话那头“民警”态度强硬、说话粗鲁，不时还说出了许多威胁的话。当机警的分社主任告诉“民警”已经报警时，对方迅速挂断了电话。之后再怎么打电话过去时，都处于关机状态。

    此时的殷女士顿时醒悟过来，原来这一切都是个骗局，还好只是虚惊一场，14万余元的资金还在，分毫无损。躲过大劫的客户殷女士百感交集，感动不已，连声道谢。

    近年来，该联社为切实保护客户利益，从风险防范入手，加强了从业人员的培训，特别要求对于客户提前支取、大额转账、跨省转账等行为，要高度重视，一旦发现可能涉及诈骗，立即启动预案、提醒客户，实施堵截。由于该社处置工作落实到位，成功堵截了此次“电话民警”诈骗事件，使客户免受14万余元损失。