澧县农商银行：“四个到位”做好反洗钱、反假币工作

‍‍为进一步做好反洗钱、反假币工作，提高广大人民群众对反洗钱、反假币工作的认识，增强防假、识假、反假意识, 切实维护金融安全，保护群众利益。今年以来，澧县农商银行贯彻落实工作要求，坚持“四个到位”不断强化反洗钱、反假币工作。‍‍

‍‍一、各个制度执行到位。一是严格按照3号令工作要求，明确运营管理部专人负责，对照工作任务，逐步逐项落实；二是强化反洗钱内控制度，制订了《反洗钱实施细则》等九项反洗钱内控制度；三是加强可疑交易的监测及上报，截至11末，共向反洗钱监测中心共上报可疑交易10笔，其中7笔重点可疑交易按要求向市人行反洗钱科做了电子档及纸质资料的报送。‍‍

‍‍二、各种宣传引导到位。在全辖各网点全面开展“加强信息保护和支付安全、防范电信网络诈骗”、“加强账户管理、完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税务监管体系”等宣传活动，活动期间，全行41个网点全部参与，共发放宣传折页1万多份，受众对象达5000余人。另外，成功堵截澧西、复兴、九垸支行三起电信诈骗，为客户避免了直接经济损失10多万元，有力维护了农商银行声誉。‍‍

‍‍三、各类表格报送到位。7月1日，反洗钱监测分析及数据报送系统正式启用，10月末，共监测大额交易6685笔，金额272055万元，其中排除可疑交易132笔。‍‍

‍‍四、各项装备配备到位。对3家网点配备了小型清分机，对营业部清分中心安装了二维码整袋交接暨冠字号码同步流转系统。同时，组织未取得反假货币资格证人员参加培训、考试，目前全行前台员工持证率已达99%。