湘阴农商银行：开展柜面专项检查 防范业务操作风险

‍‍‍‍为进一步推进合规经营，强化全行柜面业务管理工作，有效防范业务风险，提高柜面业务水平，湘阴农商银行于近期开展以进一步强化柜员操作密码、查库、碰库制度管理等为主要内容的专项柜面业务管理检查。

此次检查工作时间为7月9日至11日，由财务会计部工作牵头抽调20名业务骨干分为4个专项检查小组，主要采取实地查看、调阅监控视频、查阅档案资料和相关文件等方式，对全行39个营业网点进行全覆盖现场检查。

此次检查跨度长、内容广、要求严，旨在对辖内网点的柜面业务进行全过程的梳理与排查。依据《湖南省农村信用社联合社办公室关于进一步强化柜员操作密码、查库、碰库制度管理的紧急通知》（湘信联办〔2018〕109号）规定，按照查库、碰库、管库制度是否执行到位，库存现金是否账实相符，是否存在空存存款以完成任务的情况；柜员操作密码是否存在被盗用、窜用、借用等情形；现金调拨程序、手续是否符合制度规定等相关原则进行检查。检查过程中，各检查小组扎实履行检查工作职责，抓住要点、讲究工作方法，及时完成检查工作。

通过本次专项检查，切实提高了各支行合规经营的意识，夯实了防范业务操作风险的基础。 ‍‍

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