湘潭农商银行：成功堵截一起利用假身份证开户事件

    8月14日上午，三名男子来到湘潭农商银行营业部要求办理银行卡开户及网上银行业务，并声称有大额资金需要转账。当班柜员接过其中一名男子的身份证时发现证照色彩泛黄，图案模糊，字迹相比其他的身份证笔划更粗糙，遂使用二代身份证鉴别仪进行鉴别，显示无法读取身份证信息。柜员怀疑是假身份证后，该客户表现得十分急躁并责备柜员服务太麻烦，还声称在其他银行办理过开户手续。客户的失常引起当班柜员的警觉，在反复查看和鉴别、确认该身份证系伪造后，拒绝为该客户办理开户业务，并将情况向负责人进行了汇报，经核实该身份证确为违法证件。

    近年来，利用假身份证在银行开户作案的事件屡见不鲜，不法分子利用假身份证从事诈骗、洗钱等违法犯罪活动，严重干扰了正常的金融工作秩序，加大了社会不安定因素。作为商业银行把关不严，未能及时发现制止违法行为，也给企业声誉带来一定的负面影响。湘潭农商银行自成立以来，坚持将预防外部欺诈、严控内部风险作为工作重点，要求柜员严格执行客户身份识别制度，在守法合规的前提下开展工作，防范金融风险。