宜章农商银行：成功拦截一起个人异常开户事件

2020年12月2日下午15点30分，宜章农商银行营业部迎来了8名身穿统一工服的外地务工人员，人手一份和一置业（房地产公司）的务工证明，他们均要求办理银行卡业务，经办柜员立即致电与和一置业会计核实情况，对方确认他们是本公司的外来务工人员，提供的外地人员开卡辅助证明符合业务办理规定，柜员便受理了他们的开卡需求。办理过程中，柜员发现几名客户设置了一样的取款密码，立即放缓办卡速度，咨询客户原因，客户诚恳地回答是老板要求他们设立一样的取款密码，并统一交由老板保管，对于为何要统一开卡、设置同样密码，他们表示并不知情，并称他们各自均有银行卡，但老板仍要求他们开立新卡且设置统一密码。委派会计立即再次与和一置业会计联系，对方答复是第三方施工方的员工，只为其出具了工作证明，具体情况不详。工作人员警觉事情不妙，声称外来务工的8名农民工，可能存在贩卖银行卡的嫌疑，主动电话联系施工方，但是施工方称并没有要求他们设立统一密码和上交卡等事宜，与8名客户描述的开卡理由不一致，立即采取紧急措施，停止办理其余几名客户的开卡业务，并对已经开立成功的两张银行卡做注销处理。同时提醒周边网点提高警惕，合理拒绝上述人员的开卡申请。

风险提示：

临柜人员接待客户开卡时，应遵循“了解你的客户”原则，详细咨询客户背景信息，了解其开卡用途，认真辨别信息真假。特别是对于集体开卡的，更要加强客户尽职调查。

宜章农商银行将继续加大对柜面综合柜员的培训力度，提升柜员风险防控意识，切实把牢出租、出借、出售银行账户的开户“第一关”，为维护社会稳定和人民群众合法权益作贡献。