衡东农商银行：召开一季度违规问题分析讲评会

近日，衡东农商银行组织召开一季度违规问题分析讲评会，贯彻落实省联社、衡阳银监分局、衡阳办事处案件防控工作要求，对目前内控管理中存在的问题进行自查剖析，部署和推动下一阶段案件防控具体工作。会议由纪委书记、监事长王志刚主持，支行行长、委派会计、稽核审计部、信贷管理部、合规监督部、运营管理部、保卫保障服务部、纪检监察室参加会议。

会上，各部门负责人首先对2021年一季度内外部稽核情况进行通报，对检查中发现的问题对标对表，进行集中讲评和现场交办，剖析存在的不足。其次，讨论了员工违规积分管理办法，推动员工违规积分管理落实落地，切实将案防关口前移，牢固树立“案防即是生命线”的管理理念。

针对下一阶段合规、内控案防条线工作，会议提出四点要求：

一是高度重视，加强监督。紧跟业务发展形势，强化柜面、信贷、电子银行等关键业务的操作流程管理，强化重点环节的合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，排查弄虚作假、代客操作、充当掮客、中介借贷抽取手续费等随时可引发案件发生的“地雷隐患”。

二是突出重点，分类管理。坚持客观、持续性原则，对网点进行合规分类管理，对网点及人员违规问题、违规行为进行量化考核，明确审计重点，突出重点机构、重点业务、重点人员和关键环节，着力提升网点案防管理的主动性和精准性。

三是形成合力，加强联动。各部门各支行务必高度重视防案控案工作，压实案防责任，严防案件发生，落实案防工作任务，制定防案控案工作任务分解表，明确时间，分解到人，对工作任务落实情况做到一月一调度，一月一通报。切实将合规意识立起来、制度执行挺起来、内部控制严起来。

四是杜绝隐患，抓实整改。提升全员合规意识，避免同质同类的问题经常发生，密切关注员工与客户大额资金往来情况，高度重视信贷、运营等重点领域常有的风险点，认真交办并限时整改到位，形成发现问题、交办问题、解决问题的工作机制。