安仁农商银行：严格落实“断卡”行动，防范异常开户

2021年10月26日下午，客户陈先生到营业部办理开户业务，在接待中该客户十分配合大堂经理做开户前的身份识别和尽职调查，包括填写《个人账户开立询问表》、《风险责任告知书》等，也明确告知客户，银行卡出租、出借、出售属于违法犯罪行为。陈先生表示了解。

在大堂经理的引导下，陈先生在智慧柜员机上办理开卡业务。在授权之前，授权柜员对陈先生的开户资料再次核实，看到该客户身份证地址是牌楼，于是立即提高警惕，因为根据上级可靠信息牌楼地区有个电信诈骗团伙，且年龄都是二十岁左右。因此，又询问客户开户原因，开始陈先生说是日常用，然后，柜员再次告知客户银行卡出租、出借、出售属于违法犯罪行为，卡只能自己使用。柜员再次与他确认开卡的开途，他又说是发工资，柜员问客户是在哪上班，他思索了好久，才说是在小橙都麻辣烫店上班，柜员提出是否可以跟你们老板打个电话确认一下，该男子含糊其辞最终主动放弃了开户。在此次事件中大堂经理与工作人员的密切配合成功的杜绝了此笔异常开户业务。

从去年起全国都在开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动，网点对于开户业务的审核也是越来越严格，但依旧会有少数顽固客户铤而走险。因此银行工作人员千万不能放松警惕。一要严格审核全面了解开户需求。开户前做好问查工作，确保开户目的的真实性，确认银行账户为本人使用，对客户进行风险提示，严禁出租、出借、出售银行账户。二要耐心服务，对于客户疑问做好耐心解释工作。三要加大宣传力度，在进行金融知识普及宣传的基础上，增加“断卡行动”宣传内容，提醒广大金融消费者一定要拒绝非法开办贩卖银行卡、电话卡等违法犯罪活动，告知违规后的严重后果，提高民众风险防范意识，从源头遏制由信网络诈骗犯罪。