南县农商银行：荷花嘴支行成功阻截一起客户“意图非法出借银行卡”事件

近日，南县农商银行荷花嘴支行成功堵截了一起“客户意图非法开出借银行卡”事件，保障了客户的财产安全。

当天下午，一名五十多岁的客户曾某来到荷花嘴支行大厅主动要求开通手机银行大额转账功能，考虑该客户年龄较高，对银行类支付结算业务认知程度可能有限，于是该支行工作人员详细询问客户因什么需求要开通手机银行大额转账功能。曾某说是向农户支付棉花收购费用，但根据往年棉花交易经验判断大多数农户都要求收购商支付现金，于是工作人员继续追问，曾某改口说：“我要向一个大棉花收购商梁某转一笔数额较大的款项，他稍后也会过来这里。”客户前后说法不一致，促使工作人员更加怀疑客户要求开通手机银行大额转账功能的真实意图，于是向曾某详细告知出租出借个人银行账户有可能带来的风险和需要承担的责任并以业务需要授权为由拖延时间，借而向支行行长进行情况汇报。随后，客户口中的大收购商梁某来到荷花嘴支行，声称是曾某陪同人员，态度积极不耐烦，并催促工作人员“怎么这么麻烦，就开通手机银行大额转账功能，快点吧！听口音，工作人员判断梁某为外地人，于是该行主办会计主动询问梁某：“请问您与曾某是什么关系，您是从事什么职业？梁某首先称自己是支行辖内某家纺织公司的员工，于是工作人员与该纺织公司相关人员进行联系，查无此人。后梁某又称是辖内另一个纺织厂的工作人员，荷花嘴支行工作人员继而要求其提供辅助资料予以证实。梁某无言以对，继而愤愤离开。随后，在工作人员的劝解和开导下，曾某最终打消了开通手机银行大额转账功能业务的念头，表示自己是一时糊涂，十分感谢农商银行工作人员提醒，并配合留下“梁某”的姓名、籍贯和手机号等信息。事后该支行立即向总行进行报备，并由总行在辖内支行进行全面提醒。

目前，不法分子手段多样，经常利用年轻人或老年人风险防范意识淡薄、容易上当受骗的特点，许以蝇头小利，引诱他们办理银行卡并开通大额转账等功能进行不法行为。若不及时阻止，将会对客户账户和资金安全造成巨大危害。在今后的工作中，南县农商银行将继续严格履行尽职调查，审慎判断业务合规性，不断提升金融服务水平。同时，继续践行社会责任，全面深入宣传普及金融知识，切实保障广大客户的资金安全，构建和谐的金融消费环境。