绥宁农商银行:开展“T+1”非现场审计显成效

为防控风险，完善管理，提高效率，确保员工行为关进制度的笼子，绥宁农商银行创新审计方式，审计防控手段关口前移，开展“T+1”非现场审计。

该行开展“T+1”非现场审计，一是专人负责，确保审计力量。稽核审计部设非现场审计专职人员，并配备非现场审计B角。二是每日对昨天业务进行复盘审计，确保审计工作及时性。2022年以来该行分为非现场审计和现场审计两组，非现场审计工作人员运用审计管理信息系统、信贷系统、ODS系统、新一代业务风险预警监督系统、信贷移动营销系统4大系统对所辖网点信贷、运营管理、电子银行、反洗钱等工作开展“T+1”非现场审计，对前一天工作开展合规性审计，及时发现问题、隐患及风险。三是每日报告审计结果，确保充分运用审计成果。每天向该行领导报告审计结果，向存在违规情况的网点发出整改通知。四是跟踪督促审计整改，确保整改效果。能立行整改的立行立改，不能当天整改的按月进行回头看督促整改落实。针对非现场审计疑点数据，需要进行现场检查的稽核审计部立即组织人力开展审计排查风险，收集和分析审计证据，及时下发整改通知书，督促被审计单位进行整改。对需要整改不需要现场审计的问题，发出《审计风险提示》移交相关部室落实整改。

     自开展“T+1”非现场审计后，该行取得了明显的成效并形成了较好的震慑力，有效防范跨区域发放贷款、借款不符合借款人主体资格、借款人相关资料录入不齐全、未严格执行存贷款利率政策等存贷款违规行为。“T+1”非现场审计进一步规范员工操作行为，确保绥宁农商银行更好的稳健经营发展。