安化农商银行：积极开展反电诈，全力守护“钱袋子”

辗转间，天已大亮，不待闹钟响起，科技运营部廖辉芝便拿起电话拨向了平口支行。

“孟会计，你上班后马上查询一下李某的账户交易动态，然后立刻告诉我情况。”不待电话那头迟疑，廖辉芝已经说了一大堆话，因与李某一同来开户的客户魏某的账户已经涉案，她怀疑李某的账户也已涉案，昨晚便是一直在思考这个问题，辗转难眠。不到一分钟，平口支行便来了消息，果然，李某的账户有涉案嫌疑。廖辉芝立刻将情况报告给了总行领导，并同步将可疑线索报送至安化县公安局反电诈中心，成功对李某账户采取了措施，终止了一起电信网络诈骗犯罪。

今年来，面对电信网络诈骗犯罪频发的态势，安化农商银行高度重视，采取了一系列的有效措施，一方面，通过完善制度管理建设，加大奖惩力度，全面推动了反电信网络诈骗犯罪知识宣传；另一方面，落实账户实名制管理，开展对存款账户的排查，对客户进行了反诈提醒，对新开客户进行了回访，按照新开账户当天、次日或第3日、第7日的频率进行电话回访，并做好回访记录，对3次不接电话或联系不上的和回访过程中发现异常的，及时采取管控措施。此外，该行还加强了警银联动，要求各网点柜台在受理业务过程中，对发现的异常线索或拦截的异常开户及时报送至联席办，对于重要线索或行为，可及时与当地派出所联系，以第一时间遏制诈骗案件的发生。据统计，该行已累计向安化县公安局反电诈中心提供可疑线索6条，嫌疑账户均被控制住，有效防范和化解了风险案件。

下阶段，该行将从反诈知识进村组社区宣传、账户排查、开户审查和回访等方面持续发力，严防死守，努力守护好老百姓的“钱袋子”，为人民群众的幸福美好生活而努力奋斗。