益阳农商银行：筑牢反电诈“防火墙” 成功拦截一起异常开户

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“我要贷款，快帮我开张卡。”3月7日，一年轻男子急匆匆来到湖南益阳农商银行张家塞支行要求开立个人银行结算账户，并开通手机银行。

当班柜员仔细观察、询问客户信息，发现该男子年纪较轻、有人员陪同，外加身份证住址与之前某电诈涉案账户同村同组，多个可疑特征引起了当班柜员的怀疑。根据工作要求，当班柜员告知客户需进一步核实信息，该客户听到后并未争辩，转身即走。

3月11日，该男子再次来到网点申请办卡，并谎称：“是你们行长通知我来开户的”，当班柜员立即联系支行行长核实。核实过程中，该男子与门外两名同行人员私语之后，径直走向信贷办公室申办贷款。当得到客户经理需上门调查的答复之后，一行人迅速离开了网点。后经工作人员与村委核实，该客户确实与之前同村涉电信诈骗案的人员为一同伙人。

此次可疑开卡风险事件的成功堵截，有效防范了账户后续风险，充分展示了益阳农商银行坚持贯彻落实打击治理电信网络诈骗犯罪工作的决心和信心。下阶段，该行将进一步筑牢反电诈“防火墙”，以实际行动维护群众切身利益。