韶山农商银行：成功拦截一起柜面可疑开户风险事件

2022年3月18日，韶山农商银行成功堵截一起柜面可疑开户风险事件。当天上午，章女士在两名男性的带领下来到韶山农商银行大坪支行要求开立银行卡账户。章女士讲述其开卡是用于查询征信，并要求开通手机银行，还需要开通大额转账功能。柜台办理人员立马警觉，耐心与章女士解释，开立银行卡并不能查询征信，并告知她个人银行卡外借不仅会泄露个人信息，还可能引发洗钱及其他违法犯罪活动的风险。见章女士情绪有所动摇，便询问陪同她前来的两位男性身份，得知一位是她丈夫，另一位身穿黑色皮衣的男性是陌生人。

这时，工作人员再度询问章女士开卡的具体用途，章女士含糊其词。在工作人员的反复询问与引导下，她这才说出是这位陌生男性要他们夫妻办卡，也意识到被该男子欺骗。陌生男子见状，立马解释说是给章女士家安装光伏发电钢棚，需要办理银行卡，国家通过银行卡发补助。神色慌张之下，该男性立马离开了营业厅。

可疑人员离开后，支行会计主管当即发布可疑人员办理业务视频截图，提醒其他网点注意防范。

韶山农商银行长期以来高度重视风险防范意识教育，定期组织员工开展风险案例学习培训，保持高度的职业敏感度，练就“火眼金睛”，以实际行动严厉打击买卖银行卡账户行为，做好断卡行动。