汉寿农商银行：沧港支行把牢“三关”筑牢电诈“防火墙”

为进一步打击电信网络诈骗犯罪，有效提升人民群众反电信诈骗的意识和识别能力，汉寿农商银行沧港支行多举措深入推进“反电诈”工作。

组织全员学习，把牢“思想关”。召开专题会议组织学习《进一步推进打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪的专项工作方案》，对新开户询问审核及回访制度、账户分级分类管理、反电诈识别话术技巧等业务知识进行全方位、全流程、全覆盖学习，进一步提高员工反诈意识和业务素质。

严格审查排查，把牢“管理关”。对新开户、开卡的客户身份信息进行严格审查，对开卡用途、职业信息详细询问，切实了解客户开户目的，确保客户信息真实有效，建立新开户台账并做好回访工作，细化新开户每一步工作流程。对存量客户认真做好账户排查工作，落实回访制度。内外勤通力合作集中力量逐一进行电话回访，告知客户出租、出借、出售银行账户的法律后果，提醒妥善保管好个人银行卡，并有针对性了解客户信贷需求，营销信贷产品。

线上线下结合，把牢“宣传关”。在微信商户群、平安网格微信群等积极转发反诈知识，利用电子显示屏滚动播放反诈标语，对前来柜面办理业务的客户，当面提示并引导下载安装“国家反诈中心APP”，提高客户的防范意识和警惕性；走进辖区内超市、社区、街道等人流量大的公共场所开展宣讲，增强群众对电信诈骗和洗钱危害的认知。

下一步，该支行将继续开展多形式宣传，做实做细反电诈工作，加大金融知识普及力度，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪。