花垣农商银行：拦截电信诈骗 挽回资金5.1万元

“多亏了你们，不然我的损失可就大了！”近日，花垣农商银行车站支行员工通过认真识别，积极劝阻，为客户挽回涉电信诈骗资金5.1万元，该客户感激地说道。

3月19日中午12点，客户吴先生来到车站支行办理业务。他询问工作人员，18日下午从农商银行卡转账交易16万元到“朋友”的某国有银行账户未到账原因。支行工作人员询问该客户接收转账的卡是否二类户，该客户称不知情。支行工作人员通过查看客户本行交易流水，发现此笔转账已退回。客户得知后，继续要求将钱转出到同一账户。工作人员继续给该客户解释该他行卡为二类卡、导致大额转账受限。

这时，客户又要求转出到“朋友”另一家的银行账户。支行主管会计见其转账比较随意，询问其是否了解转账接收方、转账用途等情况。为防止客户免受不法分子欺骗，主管会计强调通过智慧柜员机上转账是实时到账，一旦被骗其交易金额很难追回。

该客户坚持声称自己没有被骗，但神色慌张，这让主管会计更加担心他转账的合理性,就继续追问客户是否认识交易对手。该客户“坚定”说认识，并且要求先转1000元到他自己其他行账户上，看能否成功到账。支行主管会计按照该客户要求转出1000元，查询了他行账户到账后，主管会计提醒客户目前电信诈骗猖獗，并给该客户普及“六个一律、八个凡是”等反诈骗知识。但该客户仍坚持称自己要买房必须转出到某国有银行卡，毫不接受支行工作人员的任何劝说。在该客户的坚持要求下，支行工作人员继续为其办理了4万元跨行转账业务。
    办理完成后，该客户手持凭条离开。大约过了20分钟，该客户返回支行，通过智慧柜员机自行跨行转账1万元后离开。两个小时后，该客户再次返回支行，并对工作人员说到自己可能是被骗了，“朋友”已经获得了所转入5.1万元账户的预留联系方式验证码。支行主管会计见状，立即提高警惕并协助客户查询其名下所有账户余额，确认5.1万元仍在客户他行的银行卡上，便立即帮助该客户将钱转回，同时建议其通过自助取款机将其名下所有银行卡输错三次以上密码进行锁卡保护，并立即拨打110报警。 

此次能够成功拦截该起电信诈骗事件，离不开车站支行在日常工作中认真落实监管部门及总行反电信诈骗工作要求。一是重视学习。在晨会、周例会，认真组织员工学习，全面提高员工反诈骗意识和水平。二是重视宣传。要求柜员、大堂经理多观察、勤沟通，积极向客户宣讲，解释银行业务办理常识、电信诈骗犯罪特点等，通过柜面宣传引导、粘贴提示标语等方式，告诫客户不要轻信各类信息和陌生来电，提醒客户确保自己的资金安全。