安化农商银行：成功拦截一起异常开户

近日，安化农商银行因客户职业、用途不明，行为可疑等原因婉拒客户开户，成功拦截一起异常开户。

“请问您办理什么业务？”看着来人，该行柘溪支行柜员陈群立马接待道。“我要办一张卡，要开通手机银行，还要最大额的那种……”看到眼前这个二十来岁模样的小伙急切而又慌张的表情，陈群不由得警铃大作，立刻按照《柘溪支行账户核查方案》要求，进行了反复询问，并将相关情况向该支行行长进行了汇报。

通过仔细问询，该行柘溪支行发现此例开户存在各种疑点，一是该客户没有正当开户理由，二是既然着急开户，为什么从平口回来而不直接到平口开户？对这些可疑点进行分析后，该支行明确拒绝该客户的开户要求。数日后，该客户因网络刷单涉嫌电信诈骗被反电诈中心通报。

     今年来，面对电信诈骗活动屡禁不止的复杂形势，为彰显社会担当，保护人民群众财产安全，该行落实上级部门工作要求，将账户管理和反电诈工作举措进一步细化，对新开账户特别是新开手机银行账户实行报批制度，将责任落实到人。该支行明确：一是所有新开户、睡眠户激活、存量账户挂失补卡需经主管会计、副行长或行长参与调查与审核。二是加大存量账户排查力度，并实现动态管理，特别对交易量低的手机银行账户，动态调低其交易限额与笔数。三是持续加大系统操作培训，将反洗钱系统、新账户管理系统、风险账户管理系统及风险预警系统管理明确AB角，且B角不为同一人，确保各项排查任务每日清零。通过系列举措，柘溪支行反电诈工作取得一定成效，在周边银行陆续发生涉案账户的情况下，始终做到了全量账户“零涉案”。

后阶段，该行将持续加强培训，加大反电诈宣传力度，增强人民群众反电诈知识，提高社会整体反电诈意识，为保护人民群众财产安全和维护社会公平正义持续奋斗。