汨罗农商银行：召开反电诈工作专题培训会

为进一步加强账户管理和风险防控，提升员工反洗钱、反电诈工作意识能力。4月25-26日晚，汨罗农商银行在总行二楼会议室举办了反电诈工作专题培训会，总行分管领导、相关部门人员、委派会计、综合柜员及大堂经理等参加培训。

培训会上，党委委员，副行长甘露露作开班讲话，他强调，一是提高思想认识，从思想上高度认识反电诈工作的严峻性和重要性，切实增强反洗钱工作的责任感和紧迫感，从行动上认真落实；二是压实工作责任，全行都是反洗钱反电诈工作的排头兵，要将账户工作责任进行层层压实，支行所有人员要勇于承担，勇于挑战；三是落实工作举措，各网点要在做好柜面身份识别，严把开户关，对客户进行分类分级，根据客户风险，制定相关措施全面排查以往开立的银行账户交易情况；对涉案账户防控及新开立账户的排查工作要形成合力，按照主管部门要求，限期完成筛查和整改，严守涉案账户“零”新增；四是加大宣传力度，利用厅堂宣传、整村授信、日常户外等多样宣传方式，线上线下相结合进行宣传，重点对留守老人、未成年群体普及禁止网络赌博“跑分”、电信网络诈骗等违法违规活动的隐藏性和危害性，以及买卖、出租、出借账户、银行卡的社会危害等内容，切实提高广大群众的反诈意识和防诈能力。

本次培训邀请融兴培训公司的齐老师进行线上讲课，课程包含五个方面的内容：电信网络违法犯罪案件风险整体特征概述、银行账户开立管理与防控电信网络违法犯罪案件、银行账户使用管理与防控电信网络违法犯罪案件、银行销户管理与防控电信网络违法犯罪案件、涉案账户协助有权机关查冻扣与防控电信网络违法犯罪案件通过国内典型洗钱案例。

课程详细介绍了洗钱的基本概念、常见的洗钱犯罪形式、主要检测措施等，结合账户分析、案例分享，深入浅出讲解了如何在各个环节严把电诈关口，从操作上严格落实账户分类分级制度，积极面对反电诈工作带给银行柜面人员业务素质的考验。学习结束随即开展线上测试，强化学习效果，形成全员反诈浓厚氛围。

本次培训考试效果良好，实现了员工全覆盖、成绩全合格，考试平均分为95分。通过本次培训，进一步提高了员工的诈骗信息识别和应对能力，强化了员工专业素质，切实有效做到控风险、优服务、筑牢反电诈工作安全线。