桂阳农商银行：提升反电诈能力，把牢账户安全之门

为规范反电诈形势下账户管理实务，进一步做好打击治理电信网络新型犯罪工作，严格落实风险防范要求，桂阳农商银行于近日组织全体员工开展“反电诈形势下账户管理实务及风险防范与管理”线上专题培训。

培训首先介绍了当前电信网络诈骗的严峻形势，强调了加强账户风险管理、强化尽职调查的目的和意义。接着，就目前常见的电诈案件风险特征及“骗术”，以案例讲解、演示的方式，详细介绍了银行账户管理与反电诈、反洗钱防控实务知识，重点围绕如何通过账户管理来识别电信诈骗、洗钱等账户风险，并进行相关管控措施来防范风险。同时，培训老师还为大家总结出一套实用的方法论，通过“望闻问切”的方法，归纳分析常见涉诈、涉案账户的类型特征及防范要点，切实提高参会人员的账户管理业务实操水平及账户风险管理意识。培训结束后进行了线上测试，帮助大家巩固所学知识，达到温故而知新的目的。

通过此次培训，全体员工对于防范电信网络新型犯罪、加强账户风险管理的重要性有了更加深刻的理解，对于客户异常风险特征有了更加具体的认识，对于尽职调查方法有了更加全面的掌握。大家纷纷表示今后将会更加重视账户风险管理，严格按照内控合规要求和操作规范办理每一笔业务，加大反电诈、反洗钱相关宣传提示工作力度，配合公安机关有效防范电信诈骗，确保广大人民群众财产安全，以实际行动积极履行社会责任。