通道农商银行：“三抓手”强化账户风险防控

当前，面对新型电信网络诈骗高发态势，菁芜洲支行强力守护人民群众财产安全，坚决反击电信网络诈骗，在相关部门的监督和管理下，以下“三个抓手”为着重点，防赌博，防诈骗，打好治理攻坚战。

一抓事前监督，从严准入。面对新开账户，严格准入条件。查流水，问情况，明确开户目的，把客户的资金安全放在第一位。从源头把好关卡，细化风险防控，严格防范新增风险账户。

二抓事中排查，精准剔除。自”断卡”行动以来，针对长期不动户、一人多账户等开展清理排查工作。持续完善客户的风险监测等级，及时发现问题账户进行控制，同时加强银警协作办公。一但发现可疑账户，积极汇报情况，协助公安机关严厉打击违法犯罪行为。来柜台办理解控的客户，严格执行“一查、二看、三问”查流水，看记录，问情况。解控之后并及时回访，排除可疑账户。

三抓事后宣传，防范未然。从客户意识上下功夫，增强客户自我保护意识，始终把风险教育放在第一位。结合线上、线下。通过“三微一端”等形式，开展宣传教育。一方面以营业网点为重点阵地加强宣传，分发宣传折页。另一方面进社区，进村户通过微信公众号，官方网页，典型诈骗案件宣传等，让村民更直观感受。

我行将守护好人民群众的“钱袋子”为出发点和落脚点，为打好新型反电信网络诈骗攻坚战做长久准备。提升行内员工和社会公众风险防范意识和识别诈骗能力。极力遏制新型网络电信诈骗、网络赌博、跨境非法交易等违法犯罪行为。