南县农商银行：拦截一起“可疑开户”，严守“反洗钱”第一道关卡

“根据银行账户管理相关规定，我们不能为您提供开卡服务。”近日，南县农商银行茅草街支行成功拦截一起可疑开户事件。

7月24日上午，一名年轻男子刘某来到南县农商银行茅草街支行八百弓分理处要求开卡。按照开户规定，经办柜员首先询问该年轻男子的职业、居住地等基本信息，男子表示自己是本地人，一直在外地做生意的。经办柜员继续追问其开卡用途，该男子支支吾吾回答不上来。这些疑点引起了当班柜员高度警觉，为了防控风险，当班柜员表示目前只能开立一个二类户，且暂时不能开通手机银行等非柜面业务。该男子当即激动的表示就是要有网上转账功能，于是便开始打电话求助“好友”。在电话中透漏出“现在每个银行开户都管的严，开通不了手机银行转账功能，那卡也没有用”之类的话语。因为该名男子开卡需求不真实、开卡用途不明确，开卡后账户被非法使用的风险极高。为了保护客户身份信息和账户安全，柜员拒绝了该男子的开户申请，并强调了出借账户的风险。该名男子见开户未果，匆匆离开网点。

“可疑不开户，开卡不涉案，涉案必追究”，南县农商银行将始终贯彻“了解你的客户”原则，继续严格落实账户开立管理要求，严格执行反洗钱政策法规，履行防范打击新型网络诈骗犯罪的金融职责，坚决守护好人民群众的“钱袋子”。