花垣农商银行：成功拦截一起可疑开户

近日，花垣农商银行西门口支行成功拦截一起可疑开户。

当天下午两点一十八分，一名中年男子刚进营业厅就向大堂经理表明自己的开户意愿，说明自己特意从乡下来开卡转账。大堂经理询问该男子怎么不到乡镇营业网点开卡，该男子告诉大堂经理乡镇网点不肯为其开办卡，这才下花垣来开，并且还说去过街上的其他两家支行，都表示不肯为其开卡，其中有一家表示可以开卡但是暂时不能开通网银，客户这才来到西门口支行咨询办卡。

大堂经理带着客户到柜面查询电话号码是否符合实名制要求，柜台工作人员一边查询一边询问客户开卡目的，在符合开卡条件后，便向客户说明开通非柜面业务要先限制一段时间的额度，每天只能先小额使用，待到账户回访工作做完，并且账户稳定使用以后再按实际需求申请调高额度。该男子听完便马上说自己一天需要5000元的非柜面转账支取额度，并且一定要开通手机银行。柜面工作人员看客户如此执着于开通手机银行转账功能，还被多家支行拒绝开户，下意识地提高警惕，接着继续对客户进行尽职调查，了解客户。

在工作人员的询问下，客户表示自己每天都要给朋友转账，并且需要四五千的额度才够用，在工作人员进一步询问客户从事何种工作，收入如何时，客户瞬间变脸，哑口无言，也不准备再继续被询问，说了一句“我不办了”，便拿着自己的身份证件悻悻离去……

坚持审慎开通非柜面支付业务，只是该支行在反电诈工作中的一个缩影。如今电信诈骗、洗钱违法犯罪甚是猖獗，面对执着于开通手机银行又急需转账，且额度显然与收入不符的情况，银行工作人员也必须把好每一道关卡，防止自己开办的卡片沦为作案工具。下一步，西门口支行将继续紧绷反诈之弦，在今后的柜面工作中时刻谨记谨慎合规开户，不让诈骗分子有机可乘。