吉首农商银行：做好五个“坚持” 筑牢反洗钱安全墙

近日，吉首农商银行积极参加了中国人民银行湘西州分行2023年下半年反洗钱工作会议。一直以来，该行认真落实监管要求，严格履行反洗钱工作职责，扎实推动反洗钱工作有序开展。

2023年，该行持续做好五个“坚持”，扎实推进反洗钱工作再上新台阶。

坚持强化机制建设。进一步明晰洗钱风险“三道防线”的职责分工，该行董事会承担洗钱风险的最终责任，授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理，定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况等其他相关职责，监事会承担洗钱风险管理的监督责任，负责监督高级管理层在洗钱风险管理方面的履职尽责情况并督促整改，对洗钱风险管理工作提出建议和意见，高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议。

坚持开展宣传培训工作。围绕反洗钱工作重点，实施系统、全面的反洗钱培训计划，通过线上培训、集中培训、以会代训等多种方式提升岗位人员知识水平和专业技能。从今年6月金融知识宣传月开始，该行将防范非法集资、网络诈骗等金融知识乡村行宣传教育工作落到实处，6月该行辖内网点共开展了31次宣传活动、累计受众消费者数量达3万余人，发放宣传资料3万余份，在线上渠道发布宣传3次，同时充分利用微信公众号宣传金融知识，加深人民群众对反洗钱工作的理解与支持，营造全民反洗钱的舆论氛围。

坚持做好内控制度的建立和修订。根据现行反洗钱法律法规和监管政策的变化情况，做好内控制度的建立和修订，确保制度内容合法合规，不同制度之间有效衔接，将洗钱风险管理嵌入到本行各项管理活动和管理流程中，建立内部不同层次的洗钱风险报告机制。

坚持推进部门协作。充分发挥各成员部门在业务管理、制度审核、信息反馈等重点环节的关键作用，构建纵向、横向反洗钱报告沟通机制。

坚持做好自查自纠。将本条线反洗钱工作纳入常规业务检查范围，实现反洗钱检查工作的常态化，依托每季度开展的重点领域案件风险排查，把反洗钱的三大义务列入检查范畴进行检查；通过专项检查、专项审计等多种方式开展反洗钱内部检查与审计，检查与审计内容侧重于内控制度建设、机构履职、绩效考核、反洗钱系统处理等洗钱风险管理情况。