湘潭农商行:韶山西路分理处成功堵截一起诈骗案

    3月2日上午，湘潭农商行韶山西路分理处柜员曹竹青接待了一位客户，需要办理大额转账业务，本着为客户资金安全负责的态度，曹竹青询问客户资金用途，客户说资金是用于购买二手房，已与收款人谈妥价格，准备付款。曹竹青一听是购买二手房屋，正规途径应该需要通过房产开发公司对公账户或通过房产交易中心账户进行交易，不存在私人交易，马上警觉到客户可能是受骗了，随即她向客户询问房屋坐落位置，双方是否具备正规合同等等，客户不予理睬，种种迹象让她肯定自己心中的猜想，该客户一定是陷入了一个诈骗骗局。她耐心地向客户解释房屋买卖的相关手续、必备的合同要件和付款的相关程序，客户听了深受启发，意识到自己上当受骗了，对我分理处的柜员和服务表示衷心的感谢和满意，并将自己准备购房的资金全部转存为3个月的定期存款。

    从这个案例可以看出在信息化高度发展的今天，银行面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，诈骗手段层出不穷，诈骗案件在近几年逐步呈现高发状态。作为湘潭农商行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，因为一线柜员既担负着避免银行的经济损失的责任，又担当着告知客户风险点的义务。在业务操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机；在日常工作中关注对客户的大体识别，以及客户真实身份信息的核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作；遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程等。让自己在日常工作中多一份细心，给客户多一些的交流和温馨提示，这些看似微不足道的小细节却可以很有效地堵截不法分子的诈骗行为。

    只有真正做到“用心服务，真情无限”，将我们有限的生命奉献到无限的服务中去，只有这样才能真正为我们的银行铸建第一道安全防线，成为客户心目中资金永不丢失的“保险柜”。

（湘潭农商行  赵雯华）