麻阳农商行：全面开展非法集资大排查

    近日，麻阳农商行根据省、市《关于开展非法集资风险排查工作的通知》要求，全面开展非法集资风险大排查工作，以进一步防范非法集资风险，依法从严打击非法集资违法犯罪活动，维护经济金融秩序稳定。

    加大排查力度。该行为确保此次排查工作落到实处，采取了多种排查形式，对员工八小时之内的工作情况进行了掌握，同时，对员工八小时之外的生活、社交、消费等情况进行了全面了解，真正了解每一位员工，切实掌握情况。此次排查主要通过走访员工亲邻，了解员工邻里关系及家庭关系；走访公安局、派出所、纪检部门了解员工是否有不法行为；走访工商、税务了解员工是否有经商办企业的行为；走访其他金融机构了解员工是否有其他借贷关系或为其他人提供担保的情况，以及是否有不良信用记录。

    加强风险管控。该行认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。重点排查直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及；是否参与第三方支付平台等网络借贷等融资活动。

    强化宣传教育。排查活动以辖内营业网点为阵地，利用条幅、LED显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层一线的宣传教育活动。利用网络信息平台，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。进一步扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众坚决抵制高息诱惑，自觉远离非法集资。