隆回农商银行：反电诈反洗钱不忘本，现金账户管理两手抓

近日，为防范各类风险事件发生，推动反电诈、反洗钱及账户管理工作培训常态化，促进现金管理科学化及系统化，隆回农商银行组织全行员工召开反电诈、反洗钱、现金管理及账户管理等培训工作视频会议，主会场设总行七楼会议室，除总行机关人员、部分城区网点及城区周边14个网点在总行七楼主会议室召开会议外，其余37个网点在各网点所在的37个分会场召开视频会议，确保全行人员培训全覆盖，培训内容贴合日常工作实际。

会议期间，该行行长、副行长主要就反电诈、反洗钱工作做出重要指示。反电诈工作牵涉到国计民生问题，必须严厉打击，严加防范，防范电信诈骗，人人有责。反电诈、反洗钱工作是该行一直以来的工作重心，仍亟需定期检查通报，强化反洗钱工作中的组织协调、监督指导，重大疑难问题解决等方面的统筹作用，促使网点操作人员进一步落实反洗钱与反恐怖融资的责任和义务。

在业务提升方面，全体工作人员应在夯实自身反诈意识以及反电诈、反洗钱知识的前提下，继续常态化开展宣传工作，深入基层对百姓尤其是重点人群进行亲民化宣传教育，普及电信诈骗、非法买卖银行卡、防范和处置非法集资等影响人民群众利益的涉众型经济犯罪严重后果，警示出租、出借个人身份证、银行账户的危害，做到“不轻信、不转账、不汇款”。反假币宣传应包含介绍常见假币分为伪造货币、变造货币两大类，明确变造货币对普通百姓更具欺骗性的特点；熟练识别假币技巧如可转动人民币辨其色彩、抚摸人民币识凹凸性、透视人民币见荧光水印与数字。

为从根本保护百姓“钱袋子”，该行积极践行社会责任，也认真履行本职工作。该行行长、副行长还重视现金、账户管理，强调要加强新开账户管理，加强存量账户风险排查，按天做好触发系统预警的可疑风险账户任务处置及账户管控工作，确保本行不出现新增涉案账户数量；并亟需加强现代化支付结算工具的宣传与推广，提高资金的使用效率；提升库存现金限额管理的精准度，各基层网点不仅要重视现金的日常管理工作，还需提高现金需求的预测水平，及时调整现金库存，不超库存限额，并对各券别的票面进行合理配置。

反洗钱、反电诈、现金管理及账户管理工作是该行运营管理部的重点工作，该行运营管理部反洗钱及反电诈专员就上级及监管部门相关文件通知精神、网点日常操作及日常咨询的问题进行详细具体的培训，运营管理部负责人就运营管理部当前的重点工作进行了部署安排。

据悉，此次培训均是网点日常操作及当前急需解决的工作问题，培训内容操作性强，培训规模为全行员工。并全方位、多层次强调了反洗钱、反电诈、账户管理及现金管理等工作的重要性，行领导及运营管理相关工作人员结合已有的工作经验与实际情况，对全体员工的业务能力进行培训和指导，提高了全体员工的意识与素质，为该行后续持续开展反洗钱、反电诈、现金管理及账户管理工作奠定坚实的基础。