湘潭县联社：成功堵截一宗电话诈骗案

    5月20日临近12点的时候,一位中年女子气喘吁吁的来到花石镇信用社营业大厅急切的要求办理跨行转账业务。并询问柜员转账到农行的钱能不能在信用社取，接着客户提供了一张信用社的银行卡。经办柜员向客户解释：取农行的钱需提供农行的银行卡。客户却说对方打电话告诉她钱已经打到农行了，要她马上去取，但是她提供给对方的是信用社的卡号，所以她才来到信用社取钱。柜员立刻产生警觉。再三询问客户是否熟知对方信息。客户解释说今天有一男一女分别打电话给她，说为她读书的女儿提供了一份贫困生助学金2680元，要她提供银行卡卡号。柜员意识到，客户正陷入了一起电话诈骗陷阱中。于是赶紧向联社报告情况。为及时堵截电话诈骗,挽回客户资金损失节约了时间，委派会计和柜员耐心地向客户了解情况，讲解了目前电话诈骗的主要特点、手法。经过反复提醒和劝说，这位客户才慢慢清醒过来,意识到这是一场骗局。

    在信用社工作人员的劝说下，朱女士先打电话给其女儿询问情况，接着又打电话给其女儿的班主任，最后从其女儿班主任那里得知已经有多位家长打电话询问奖学金的事情。在信用社的工作人员的努力下一场电话诈骗活动被堵截在源头，避免了客户资金的损失。

    近年来案件防范形势日益严重，作为银行员工要积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、网络诈骗犯罪的特点等。告诫客户不要轻信各类中奖信息、捐款资助等信息；提醒客户对于陌生电话、短信谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时，一定要准确核实。在客户办理业务时，要做到一看凭证内容，二听客户诉说，三了解客户基本情况，四坚持“四必问”制度。有效识别客户信息的真实性，及时对诈骗案件进行堵截。切实保护客户资金安全，维护银行声誉。