桑植农商银行：成功拦截两起电信诈骗

近日,桑植农商银行精准识别两起电信诈骗,并成功拦截涉诈资金7万余元,用实际行动守护住了群众的“钱袋子”。

尽职调查，识破账户出借风险。7月3日，客户唐先生来到桑植农商银行沙塔坪支行办理解除账户限制业务,并要求在柜台取现54000元。当班柜员通过实时查询交易流水，发现该笔资金为他人几分钟前转入，呈现快进快出的可疑特征。工作人员立马警觉,回想起近期反电诈培训剖析的涉案案例,随即对客户情况开展尽职调查。再次进行询问时，客户情绪激动起来，声称该资金是工程款，现在急需取出给工人支付工资。经过耐心沟通，客户告知工作人员，是一位久未见面的“朋友”联系到自己，希望可以帮他把在国外打工的钱通过自己的银行卡取出来，并且给他教了相关话术。工作人员一边安抚其情绪,让客户在微信中与电诈份子周旋,一边上报总行运营管理部并在当地派出所报案，最终成功拦截了涉案资金转移。

精准识别，拦截涉诈资金转出。7月9日，客户谷女士急匆匆地来到桑植农商银行官地坪支行办理业务，要求柜员帮忙查询自己银行卡是否有一笔2万元资金汇入，在得知其账户确实有2万元资金跨行转入后，谷女士连忙要求工作人员将该笔款项原路退回。当班柜员见谷女士神色慌张，便向其了解情况。原来，谷女士前段时间在网上认识一家企业贷款公司，对方声称可以为谷女士发放大额低息贷款，并且可以帮忙“制造流水”来达到贷款发放的条件，操作简便，由对方向谷女士账户汇入2万元，再由她将该笔款项提现到支付宝，通过扫码分批转出。谷女士意识到不对劲，便来到柜台希望在工作人员的协助下将该笔款项原路退回。工作人员看完谷女士与对方公司“任某”的微信聊天记录后，凭借敏锐的洞察力，意识到这极有可能是涉诈资金，目的就是通过“制造流水”的方式为电诈分子洗钱。工作人员第一时间将情况报告给支行行长，并且迅速给总行运营管理部进行汇报，同时对该账户进行了“只收不付”操作。最终在谷女士的配合下，该支行将相关资料上报至县反诈中心，为公安机关侦破案件提供了线索。

两起电信诈骗案件的成功拦截,正是桑植农商银行常态化开展风险防控培训、长期坚持防诈骗安全教育活动的具体体现。下一步,桑植农商银行将始终坚持“以客户为中心”的理念,持续加强风险案例学习,提高员工快速识别和防范电信诈骗能力,同时不断强化反电诈宣传力度,增强客户辨别和抵御电信诈骗的能力,用实际行动践行金融机构的使命担当。