张家界农商银行：成功拦截可疑取现 筑牢金融安全防线

近日，张家界农商银行教场路分理处成功拦截一起可疑取现，有效防范了涉诈风险，为守护客户资金安全筑牢金融安全防线

当日11时54分，官黎坪支行客户杨先生的账户收到来自某重庆账户的5.8万元转账。此前，杨先生在账户无余额的情况下，于当日14点左右在教场路分理处预约取现8万元，称款项用于“儿子结婚”。

教场路分理处柜员和会计在业务办理过程中，严格按照操作流程对交易进行核查，发现了多处异常情况。一是交易背景存疑，经询问转账人身份与杨先生所述不符。二是客户行为异常，陪同人员不断干扰工作人员询问，杨先生本人拒绝配合补充相关材料。三是交易轨迹可疑，通过查看“断卡先锋码”轨迹显示，杨先生存在频繁且分散在不同网点办理业务，存在舍近求远的情况。

鉴于上述诸多异常，为防范涉诈风险，教场路分理处迅速对该账户采取限额1元管控措施，并及时通知开户行关注账户后续情况。

此次成功拦截可疑取现事件，彰显了张家界农商银行工作人员扎实的业务能力和高度的责任意识。下一步，该行将继续严格落实“问用途、核对手、查流水、扫码”等业务流程，加强对客户身份及交易背景的审核，始终保持对各类风险的警惕性，切实保障客户的资金安全和金融业务的稳健运行，筑牢金融安全的坚实防线。