张家界农商银行：成功拦截“遗失”银行卡可疑交易

近日，张家界农商银行成功识别并拦截一起涉及可疑账户的非柜面业务提额申请，有效防范了潜在的金融风险。

一周前，张家界农商银行谢家垭分理处接到一名自称在广东务工的中年男性客户的申请，要求提升其账户的非柜面交易额度。经查询，该客户为谢家垭乡筒车坝村人，开户网点为张家界农商银行谢家垭分理处。

分理处工作人员随即对该账户本年流水展开核查，发现关键疑点：自6月底起，账户陆续收到多笔明显超出其日常交易习惯的大额入账，且交易对手均为名称相似的“某某网络信息科技公司”。进一步通过企查查等工具调查发现，这些公司多为近一两年新注册成立，其登记的经营范围与实际发生的资金交易类型存在显著不符，疑点重重。

工作人员立即询问客户身份证件及银行卡的保管情况。客户声称其银行卡已经遗失，这一回答瞬间提升了风险等级。经办人员当即建议客户尽快寻找卡片。

6天后，工作人员对该客户进行了电话回访，重点深入询问资金来源及其在广东务工的具体情况。面对询问，客户回答含糊其辞，前后矛盾，对自身所述工作情况无法提供清晰说明，表现出明显的回避态度。

鉴于客户异常表现与账户交易存在的重大可疑特征，工作人员迅速做出判断。在向客户严肃阐明出租、出借、出售银行卡可能涉及的法律责任及电信网络诈骗的巨大危害后，分理处立即采取风控措施：对该账户实施了严格的柜面及非柜面业务限额管控，并已将详细情况及风险线索上报至运营管理部进行后续核查处置。

下一步，张家界农商银行将持续跟踪该账户的后续核查处置进展，积极配合相关部门做好调查工作。同时，将以此为契机，进一步加强员工风险识别和拦截能力，切实筑牢金融安全防线，为守护辖内金融安全贡献力量。