珠晖联社：突击检查内控案防“风险点”

近日，为及时发现和消除员工行为中存在的风险隐患和突出问题，严防案件和重大风险事件的发生，促进各项业务健康发展，珠晖联社严格按照《湖南省农村信用社案件风险隐患突击检查方案》（湘信联办149号）要求，对全辖网点负责人和柜员开展了现场突击检查，检查取得了较好效果。

一是高度重视，加强组织领导。该社高度重视案件风险防控工作，理事长对《湖南省农村信用社案件风险隐患突击检查方案》作了批示，组织召开了相关部门负责人会议，对突击检查工作进行了安排部署，抽调合规监督部、审计监察部、信贷管理部、电子银行部等业务骨干组成了突击检查组，于2015年9月15日开始统一对全辖网点进行了突击检查。

二是精心准备，明确检查责任。区联社认真制定了案件重要风险突击检查方案，明确了十个方面的检查内容：库存现金账款核对情况、库款（尾箱）的交接和保管情况、现金库存限额管理情况、头寸交接情况、大额资金汇划情况、对账管理情况、重要空白凭证等有价单证管理情况、业务印章管理情况、员工“九种人”的排查、安全保卫。明确了检查方法：对被检查对象的抽屉、保险箱柜内外进行逐一检查和询问；明确了分工，落实了“谁检查，谁负责”，并要求检查人员切实做好保密工作，严禁突击检查消息泄密，检查中发现重大风险隐患及时向检查组长及联社反映。

三是威慑警示，效果明显。在此次案件风险隐患突击检查中，共发现风险隐患7处。其中重要空白凭证风险隐患5处，印章管理风险隐患2处。针对查出问题，联社从快从严进行了处理。