资兴农商银行：精准拦截电诈资金，反诈担当获赞誉

9月2日，资兴市打击治理电信网络诈骗犯罪和跨境突出犯罪工作协调小组向资兴农商银行送来表扬信，来自湖北徐先生也向资兴农商银行寄来锦旗，“匡扶正义，一心为民”的字样格外醒目。表扬信和锦旗的背后，是资兴农商银行拦截诈骗资金，协助公安机关追赃挽损、打击犯罪的暖心故事。

事发当日，黎某来到资兴农商银行，要求办理同名账户转账业务，将其在资兴农商银行账户内的35万元转入农行同名账户。资兴农商银行工作人员发现资金存在快进快出交易的情况，便立即提高警惕，经耐心询问后，发现黎某加入一个名为“中华之梦精准扶贫放款提现”的微信群聊，群聊要求其包装银行卡，将资金在柜面取现后转交给“扶贫专员”。工作人员认为交易可疑后，按异常取现工作流程暂停业务办理，第一时间上报反诈中心，并积极协助反诈中心和公安机关将资金退回湖北徐先生账户，帮助徐先生挽回了损失。

此次成功拦截电诈资金是资兴农商银行充分发挥柜面“第一道防线”作用的一个缩影。近年来，资兴农商银行高度重视防范电信网络诈骗工作，不断加强与辖内公安机关的紧密联系与配合，持续加大员工反洗钱、反电信诈骗等金融业务培训力度，增强全员金融风险意识和柜面工作敏锐性，提升反诈业务能力，切实筑牢反诈堤坝。

在今后的工作中，资兴农商银行将认真履行银行金融机构社会责任，贯彻落实公安机关、监管部门及上级对账户安全管理的工作要求，以实际行动守护人民群众的“钱袋子”，为社会金融环境稳定保驾护航。