云溪联社：开展账户管理和反洗钱工作“回头看”

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为加强内部管理，提升内控防范能力，保持账户管理和反洗钱工作的良好势头，云溪联社于近期对人民币银行账户和反洗钱业务工作进行“回头看”检查，发现制度执行隐患7个，台账信息记录不全问题15个。目前，已全部要求基层网点整改到位，为保障年末业务正常运行打下了坚实基础。

一看制度落实是否到位。重点检查开户、账户变更等手续的操作规程；看法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全，存量账户清理中是否及时更新客户信息，为客户开立网银账户和U盾是否严格遵守相关操作规程，反洗钱能否严格执行《反洗钱工作实施细则》及相关制度。

二看信息反馈是否及时。主要查看是否按人民银行有关规定对反洗钱业务进行有效甄别和及时报送信息资料，是否按月与对公客户对帐。同时，加强与人行岳阳中支的信息沟通，及时对账户进行年检，对应年检未年检的账户加大处罚力度。

三看人员职责是否明确。重点检查岗位职责是否明确，反洗钱兼职专管员是否履职到位，对账人员与业务办理人员、岗位、职责等是否严格分离，业务台账与会计台账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定。

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