浏阳农商银行：成功堵截一起冒名开户案件

近日，浏阳农商银行城关分理处成功堵截一起冒名开户案件，并配合公安机关抓获犯罪嫌疑人一名，保护了客户的资金安全，杜绝了风险事件的发生。

案情回顾：

2016年5月20日上午10：30

一男子持“马灼”身份证到浏阳农商银行澄潭江支行开卡，临柜人员在审核证件时发现证件是真实的但照片与本人有出入产生怀疑，遂询问客户关于照片的问题，客户解释是瘦了所以不太像。借记卡开立完毕，客户提出要开立网银但坚持不开手机银行，在我行柜员对其进行营销手机银行时，迅速离开柜台。

支行委派会计认为有疑点立，随即进入网银系统查询发现系统预留的手机号码与新开卡填写手机号码不一致，在拨通系统预留号码与马灼本人联系后，得知马灼身份证确实丢失过。委派会计判断这张卡系冒名开卡，立即对该卡进行冻结并上报财务部。

2016年5月20日12:39

浏阳农商银行财务部发出一条紧急通知：

紧急通知，户名马灼，身份证地址是长沙芙蓉区定王台，在澄潭江支行开户，已对卡进行冻结，核实系冒名开卡；户名尹智峰，身份证地址是湖南衡阳，在澄潭江支行和瑶浏路分理处开卡，已对卡进行冻结。请各网点高度重视这两个账户！

2016年5月20日15:30

一名外地口音男性客户走进城关分理处，大堂引导员上前接待客户。

客户出示名为“马灼”的身份证表示要开卡和办理网上银行业务，大堂引导员不动声色地把嫌疑人带到委派会计所在的会计柜办理业务。

委派会计让大堂引导员指导嫌疑人先填单并来到缓冲间快速拨打110报警。

随后分理处委派会计以需进行网银U盾出库手续为由，拖延办理时间。

2016年5月20日15:40

两名民警来到城关分理处将嫌疑人带走。

此案件成功被我行员工堵截，给我们带来了警醒和启示：

1、充分认识到账户实名制的重要性，严格对“开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性、开户申请人开户意愿的真实性”进行审核。当客户以“整容”或“减肥”为借口回应柜员疑问时，不轻易相信。

2、发现可疑客户后，应利用核心业务系统和网银内管系统查询客户的联系电话进行核实。

3、发现异常情况及时上报主管部门，必要时报警处理。

4、各营业网点应充分利用晨会、例会，组织内部员工学习规章制度，强化风险防控意识，提高员工对风险案件的有效识别和防控能力。