昭阳农商银行：开展员工参与非法集资和民间融资风险排查

为有效防范金融风险, 维护正常的经济金融秩序和社会稳定, 全面掌握员工涉嫌参与民间融资风险情况，加强对风险的有效监测，做好防范和有力处置，根据《中国银监会办公厅关于开展民间融资风险专项排查活动的通知》精神，昭阳农商银行扎实开展专项排查，严防员工参与非法集资和民间融资。

该行高度重视此次专项排查，成立以党委书记、董事长任组长，其他班子人员任副组长，机关部室负责人为成员的员工涉嫌参与非法集资和民间融资风险排查工作领导小组。领导小组下设三个现场检查小组，由人事、运营、风险、稽核、监察等部室抽调业务骨干人员组成。本次全面排查工作采取定人、定点、定检查项目的方式，逐点、逐岗位、逐员工开展排查，实现了风险排查全覆盖，确保排查率达100%。

此次排查主要内容包括：一是员工及控制的关系人账户与资金“掮客”、典当行、小额贷款公司、担保公司、金融传销等组织机构或存贷款客户之间有异常资金往来，员工参与非法集资、民间融资借贷、地下钱庄或经商办企业；二是员工直接组织或充当社会融资“掮客”参与社会融资、地下钱庄，从中收取贿赂、提成、佣金；三是员工与信贷客户串通挪用信贷资金参与民间融资；四是非法利用本行印章、重要空白凭证，以及他人操作界面等进行外部诈骗、参与非法集资等；五是员工依托营业机构开展非法集资、民间借贷活动；六是其他参与非法集资和民间融资借贷行为。 

据悉，在排查中，各检查组对照排查主要内容，组织员工认真填写了员工涉嫌参与民间融资活动风险排查表，并对员工逐一进行谈话，要求员工作出不参与涉嫌民间融资活动的承诺。此外，还在各部室和网点设立了举报箱，并公布了举报电话，多渠道全面排查风险。通过排查，总体上掌握了员工是否存在违规参与民间融资情况，并对排查结果进行认真梳理、汇总和分析，找出倾向性和共性的问题，及时研究解决方法，建立了长效防范机制。