安化农商银行：四轮驱动抓规范 齐心协力促发展

烟溪支行下辖2个营业网点，现有员工15人，其中女员工8人、男员工7人，平均年龄44岁。近年来，我行将抓班子建设、抓员工教育、抓制度执行、抓综合治理作为内控案防管理主要抓手，着力规范业务流程，高度重视凝心聚力，铸就内控案防铜墙铁壁，打造了平安的发展环境，连续实现了“零发案”和“平安年”目标，有力地促进了我行各项工作的可持续发展。

抓模范引领  构建内控管理新平台

一个团队，榜样的力量很重要，“领头羊”的作用更重要。一是充分发挥班子成员率先垂范，模范带头作用。班子成员经常召开通气会、交心会、交流会，任何事情统一思想，统一步调，凡是要求员工做到的，班子成员先做到，让员工从内心中感受到应该做和必须做的必要性。比如：刚开始我行在值守间隙班和自助设备巡查工作上，极个别员工不是很理解，就由正副行长、会计、分理处负责人先带头值班和巡查，引导员工从思想和行动上执行制度。从2011年到2016年六个春节中，我有五个春节在值班，亲自抓春节期间的内控案防和安全保卫工作，让员工过好愉快的节日。每逢节假日，我们班子基本上没有休过假，尽量让员工休息好。我与一名副行长常住在单位，坚持住行制度；我外出，也会经常性地进行电话查岗检查，保证一名副行长值班。分管安全的副行长认真履职，经常开展检查和总结分析，多次在公安部门及上级行的检查评比中获得合格或优胜的成绩。二是充分发挥老员工不辞辛劳，吃苦在前的表率作用。每年初，在员工岗位的安排上，我行班子根据本行员工老龄老化的特点，加强重点岗位的管理。出纳岗位一般由责任性强，家庭和睦，无后顾之忧，表现良好的老员工担任；网点负责人由敢抓敢管，有威信，有一定管理能力和经验的老同志担任，充分发挥老员工在营业一线工作中的表率作用。三是充分发挥共产党员的战斗堡垒作用。我行共有5名党员，分别担任正副行长、主管会计、分理处负责人和客户经理。为认真落实“两学一做”学习教育活动要求，切实加强党性教育，保持在员工中的工作先进性，我行党员主动带头引领工作，已成为我行的主要管理力量和模范代表。

抓员工教育  筑牢内控管理防火墙

我们认为，教育员工要从了解员工、关心员工做起。员工就是家庭成员，他们或是兄弟姊妹，或是儿女，他们的快乐工作和平安生活是我行追求的目标。我行无论在大会、小会上都要讲解案防工作的重要意义，特别是“平安才是福”的深刻道理，自由平安对员工及家庭的重要性。为此，我行着力抓了以下几方面工作。一是抓案防学习。为了切实抓好员工对案防工作的学习和掌握，我行除按月召开会议，组织学习总行文件精神和有关案例通报外，重点要求每个员工将总行下发的稽核处罚办法、员工违规处罚办法、信贷管理制度、安全保卫规定等一系列规章制度进行笔记抄录，熟记在心。我以身作则，完成各种笔记2万字以上，很多员工特别是内勤人员笔记都在1万字以上，基本掌握了案防制度，为案防建设奠定了基础。二是抓沟通交流。为了深入员工的工作和生活之中，随时掌握员工的工作状态和家庭状况，班子成员主动关心，主动走进员工家庭了解情况。我经常要网点负责人和分管班子成员汇报员工的工作情况，督促负责人主动接近员工，不定期到各网点和信贷办公室访谈，掌握员工的工作信息，查找问题，解决困难；定期或不定期到食堂与员工一起就餐，关注食堂生活，提出伙食建议，让员工吃得好、吃得放心。下班后与员工一起种菜、一起散步，在闲聊之中了解员工的心声，员工或家属出现健康问题，按照礼仪制度，主动探望，与员工真正建立起了深厚的同志感情。员工们都说：“如果我们在工作上出了问题，对行长不住。”三是抓关键节点。为全面掌握员工家庭情况和个人喜好，员工8小时外的生活爱好、在家庭中的地位、家属子女读书就业情况、家庭经济状态、夫妻感情等信息是我们需要随时知晓的，我们经常与家属沟通接触，宣讲单位的规矩，让他们有所了解，主动关心理解我们的工作。

抓制度执行  力推内控管理硬手腕

坚持制度，讲规矩，讲原则，提高制度执行力是内控管理的关键所在。根据总行制度要求，我行出台了一系列内控案防实施细则，加强员工学习，履行案防责任。一是明确案防职责，发挥监督作用。年初在定岗时，从行长到员工，就明确了各自的任务和目标，每天做什么，怎么做，事后检查，把责任变成员工的自觉行动，养成员工的工作习惯。我始终作为安全第一责任人，掌控全行的全部案防信息，消除隐患，解决矛盾；分管安全的副行长主动承担全行安全工作的检查分析责任，监管案防履职情况；主管会计、网点负责人监督流程操作，承担柜台风险责任；临柜人员相互监督，承担连带责任；客户经理公开放贷，阳光管贷，责任自负。全行员工实行请假报批制度，员工休假，一律出具请假条，网点负责人同意后，报我批准，以加强员工的出勤管理和监督。二是严处违规行为。我行规定，对于违反案防制度的行为，实行“零容忍”，不说情，不包庇，加倍处罚。2015年一副行长金库值班迟到，总行罚款300元， 我行同处该同志300元。凡监控中心、授权中心、稽核检查通报中违反规定的员工，均同样受到我行的处罚。通过严处，我行2016年以来暂无一例处罚对象。三是实行绩效挂钩。为推行案防工作与绩效挂钩，每年人平拿出1万元与绩效挂钩，实行百分制考核，谁违反扣谁的分，并且与网点考核挂钩，促进员工的行为规范。通过制度建设，提升执行力，我行员工多年来，无一人受过警告以上的纪律处分。

抓综合治理  创造内控管理新业绩

综合治理事关员工稳定，单位发展的大事。我行认为，防微杜渐，警钟长鸣，只有上到管理者，下至每个员工都牢固树立合规经营的理念，建立起科学长效的案防机制，严格执行内控管理制度，认真做人，扎实做事，才能实现平稳健康发展。为此，我行每年与总行及地方政府签订《社会综合治理责任状》，与员工签订《安全责任状》，加强对员工的教育培训，加强与政府、公安部门的紧密联系，严厉打击“黄、毒、赌”等社会丑恶现象，员工及家属无一例违反治安管理的行为。同时，我行成立了联防小组，按时召开联系会议，保持与家属之间的联系，按年召开家属会议，取得家属的全力支持配合，制订了防盗、防抢、消防预案，开展了演练，通过一系列的案防保障措施，年年实现了“九无”目标，保持了员工思想上的纯洁性和人身、财产的安全性。