天元联社：学习央行新规，防范电信诈骗

11月21日晚，联社组织全体柜员、网点会计主管和相关部室人员，培训学习了央行下发的“中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发【2016】261号）”文件，以及根据央行文件规范业务操作的方法。

该文件的主要精神实质是进一步将去账户实名制管理、加强转账管理、加强银行卡业务管理、强化可疑交易监测、健全紧急止付和快速冻结机制、加大对无证机构的打击力度、建立责任追究机制等。通过对文件的解读，可以归纳为从2016年12月1日开始，银行业金融机构的也无规则将有以下几点的变化：一是转账开始有“后悔药”，ATM机转账24小时内将可撤销；二是开账户“限量”，一个人在同一法人银行将只能开一个Ⅰ类户；三是银行取消“漫游费”，异地存取款、转账的手续费取消；四是转账笔数、额度要“约定”，微信、支付宝等支付机构受限；五是清理“僵尸户”，6个月无交易账户暂停非柜面业务。

培训中，还对业务操作上的变化事项，如新开户的处理、原账户的处理、涉案账户认定和审慎核实单位开户等进行了说明强调，这对筑牢打击和防范电信新型网络违法犯罪“防火墙”意义重大。